اطار استمرارية الاعمال الخاص بالبنك المركزي السعودي
يُقدّم إطار عمل إدارة استمرارية الأعمال (BCM) الذي وضعته مؤسسة النقد العربي السعودي (SAMA) مخططًا للمؤسسات حول كيفية الاستجابة المناسبة قبل وأثناء أوقات الطوارئ والأزمات. ولكن ما المقصود بـ BCM تحديدًا؟ وما هي فوائد اعتماد هذه المنهجية؟
في عالم الأعمال سريع التغير اليوم، يُعدّ الاستعداد الاستباقي لإدارة التحديات غير المتوقعة ليس مفيدًا من حيث الاستجابة فحسب، بل ضروريًا للغاية أيضًا للبقاء في بيئة مخاطر ديناميكية ومتقلبة للغاية. ووفقًا للمنتدى الاقتصادي العالمي، وكما هو واضح في جميع أنحاء العالم، فإن المخاطر العالمية حاليًا في مستوى مرتفع.
يُحدّد إطار عمل SAMA الشامل لإدارة استمرارية الأعمال المبادئ والأهداف واعتبارات الرقابة لبدء ضوابط استمرارية الأعمال وتنفيذها والحفاظ عليها ومراقبتها وتحسينها.
من يجب عليه الامتثال لإطار عمل مؤسسة النقد العربي السعودي لإدارة استمرارية الأعمال؟
جميع المؤسسات التابعة لمؤسسة النقد العربي السعودي (أو ما يُسمى "المؤسسات الأعضاء")
جميع البنوك العاملة في المملكة العربية السعودية
جميع الفروع المصرفية للبنوك السعودية
الشركات التابعة للبنوك الأجنبية الموجودة في المملكة العربية السعودية
متطلبات الامتثال الرئيسية
يتضمن إطار عمل مؤسسة النقد العربي السعودي لإدارة استمرارية الأعمال 13 مجالاً رئيسياً مع أكثر من 75 ضوابط. تتوافق هذه الضوابط مع أهم معيارين دوليين - ISO 22301 لنظام إدارة استمرارية الأعمال وISO 31000 لإرشادات إدارة المخاطر.
تضمن هذه الضوابط مجتمعةً تغطية شاملة، وهي ضرورية لضمان المرونة وإدارة استمرارية الأعمال.
حوكمة إدارة استمرارية الأعمال
تتضمن حوكمة إدارة استمرارية الأعمال إنشاء إطار حوكمة متين لإدارة استمرارية الأعمال، يُمكّن المؤسسة من توجيه جهود إدارة استمرارية الأعمال والتحكم فيها ومراقبتها بفعالية وكفاءة.
يشمل ذلك تحديد مسؤوليات الإدارة العليا، وتخصيص موارد الميزانية الكافية، وتشكيل لجنة متخصصة لإدارة استمرارية الأعمال، ووضع سياسة لإدارة استمرارية الأعمال، وتعيين مدير مؤهل لإدارة استمرارية الأعمال، وتحديد أدوار ومسؤوليات الموظفين الرئيسيين المشاركين في برنامج إدارة استمرارية الأعمال.
استراتيجية استمرارية الأعمال
في استراتيجية استمرارية الأعمال، يجب على المؤسسات مواءمة جهودها في مجال إدارة استمرارية الأعمال مع أهدافها التجارية الاستراتيجية الشاملة.
يتضمن ذلك وضع استراتيجية واضحة المعالم ذات أهداف طويلة المدى، ووضع خارطة طريق بجداول زمنية لتحقيق هذه الأهداف، وضمان عملية مراجعة مستمرة للحفاظ على التوافق مع الأهداف الاستراتيجية المتطورة.
سياسة استمرارية الأعمال
تركز سياسة استمرارية الأعمال على توثيق التزام المؤسسة بإدارة استمرارية الأعمال والتواصل بشأنه. وهي تستلزم صياغة سياسة واضحة وشاملة توضح أهداف برنامج إدارة استمرارية الأعمال ونطاقه ومسؤولياته، بما يتماشى تمامًا مع أهداف المؤسسة التجارية. كما تؤكد على أهمية رصد وقياس الامتثال لهذه السياسة.
تحليل الأثر
يُلزم هذا المجال المؤسسات بتقدير آثار الانقطاع على أعمالها من خلال إجراء تحليل شامل لأثر الأعمال (BIA) وتقييم المخاطر (RA)، وتحديد الخدمات والأنشطة التجارية الحيوية.
يشمل نطاق العمل تحديد هذه الأنشطة الحيوية، وتقييم المخاطر المرتبطة بها، وتحديد أولوياتها، وتحديث هذا التقييم دوريًا. تشمل اعتبارات الرقابة تحديد المنهجيات، وإجراء هذه التقييمات، وتحديد أولويات الأنشطة، وضمان الرصد والإدارة المستمرين للمخاطر.
خطة استمرارية الأعمال
تركز خطة استمرارية الأعمال (BCP) على وضع خطط مفصلة للأنشطة الحيوية. ويشمل ذلك تحديد هذه الخطط واعتمادها وصيانتها، بالإضافة إلى وضع إجراءات للاستجابة للأزمات. ويجب مراقبة الامتثال لهذه الخطط عن كثب لضمان فعاليتها أثناء الانقطاع.
خطة التعافي من الكوارث في تكنولوجيا المعلومات
تكلف خطة التعافي من الكوارث في تكنولوجيا المعلومات المؤسسة بوضع خطة لضمان استعادة خدمات التكنولوجيا الحيوية ومكونات البنية التحتية واستعادتها. ويشمل ذلك إنشاء مراكز بيانات بديلة، وعمليات نسخ احتياطي واسترداد دقيقة، وتطبيق ضوابط أمنية. يُعدّ الامتثال لخطة الاستجابة للكوارث في تكنولوجيا المعلومات (DRP) وفعاليتها من أهمّ المجالات التي تحظى بالاهتمام.
المرونة السيبرانية
تُؤكّد المرونة السيبرانية على أهمية ضمان موثوقية ومتانة البنية التحتية والبرمجيات الحيوية. وتتطلب هذه المرونة إجراء تقييمات شاملة للمخاطر المتعلقة بتغييرات البنية التحتية، والالتزام بإجراءات تطوير واختبار دقيقة، ومراجعات هيكلية دورية لتلبية متطلبات التوافر والاستمرارية.
خطة إدارة الأزمات
توضح خطة إدارة الأزمات ضرورة وجود خطة واضحة المعالم لإدارة الحوادث الكبرى بفعالية. ويشمل ذلك وضع معايير لإعلان الأزمة، وإنشاء مركز قيادة، وتحديد فرق إدارة الأزمات وأدوارها، وبيانات الاتصال، والخطوات أثناء الأزمة وبعدها، وخطط التواصل، وإجراء اختبارات دورية لإدارة الأزمات لضمان الجاهزية.
الاختبار
يُثبت الاختبار فعالية خطط استمرارية الأعمال وخطط التعافي من الكوارث. ويتطلب اختبار هذه الخطط بانتظام من خلال تمارين محاكاة، والتأكد من تغطيتها لمختلف السيناريوهات، وتوثيق النتائج. يُعدّ الرصد المستمر والتقييم الدوري لنتائج الاختبار أمرًا بالغ الأهمية للحفاظ على برنامج مرن لإدارة استمرارية الأعمال.
التوعية والتدريب
يُعد هذا أحد العناصر الرئيسية التي تُسهم في تغيير ثقافة المؤسسة. ويُركز على إنشاء برنامج تدريب وتوعية والحفاظ عليه، يُعزز كفاءة إدارة استمرارية الأعمال بين الموظفين، ويُرسخ ثقافة قائمة على المخاطر.
يشمل ذلك ضمان إلمام الموظفين والأطراف الثالثة ذات الصلة بسياسات وخطط إدارة استمرارية الأعمال، وتحديد أدوارهم ومسؤولياتهم، وتلقيهم التدريب اللازم لتلبية المستوى المطلوب من الخبرة والمهارات والكفاءات.
التواصل
يؤكد التواصل على أهمية الحفاظ على تواصل واضح ومنتظم مع مؤسسة النقد العربي السعودي (SAMA) بشأن مسائل إدارة استمرارية الأعمال. ويتطلب ذلك الإبلاغ الفوري عن الحوادث المزعجة، وتنسيق التواصل الإعلامي في مثل هذه الحالات، والحصول على موافقة مؤسسة النقد العربي السعودي على القرارات المهمة، ومشاركة نتائج الاختبارات.
التواصل الفعال أساسي لضمان الشفافية والامتثال.
المراجعة الدورية للوثائق
تُلزم المراجعة الدورية للوثائق المؤسسات بوضع آلية لمراجعة وتحديث وثائق إدارة استمرارية الأعمال بانتظام. ويشمل ذلك ضمان تحديث جميع الوثائق، بما في ذلك السياسات والخطط والإجراءات، وتحديثها باستمرار. من الضروري وجود نسخة قياسية تُتحكم بها وتاريخ مراجعة نهائي محدد بوضوح لكل وثيقة لمتابعة تحديثها.
الضمان
يؤكد الضمان على ضرورة إجراء مراجعات وتدقيقات مستقلة لبرنامج إدارة استمرارية الأعمال. ويجب على المؤسسات إجراء هذه المراجعات والتدقيقات من قِبل جهات خارجية أو داخلية مؤهلة.
تهدف هذه المراجعات إلى ضمان فعالية أنشطة إدارة استمرارية الأعمال (BCM) وتقديم ضمانات بشأن الامتثال لإطار عمل SAMA لإدارة استمرارية الأعمال. وينبغي الإبلاغ عن الثغرات والتحسينات المحددة إلى الإدارة العليا ولجنة إدارة استمرارية الأعمال لاتخاذ الإجراءات اللازمة.
فوائد الامتثال
يحقق تطبيق إطار عمل SAMA لإدارة استمرارية الأعمال العديد من الفوائد القيّمة، منها:
مرونة الأعمال
يعزز هذا الإطار مرونة الأعمال من خلال ضمان استمرارية العمليات الحيوية أثناء فترات الانقطاع، مما يقلل من خسائر الإيرادات المحتملة، ويحافظ على مكانة الشركة في السوق.
الامتثال التنظيمي
يُظهر الالتزام بإطار عمل إدارة استمرارية الأعمال (BCM) التزامًا بمعايير الامتثال في المملكة العربية السعودية، مما يُقلل من مخاطر العقوبات التنظيمية والتدقيق.
الإدارة الاستباقية للمخاطر
يُرسخ إطار عمل إدارة استمرارية الأعمال (BCM) ثقافة الإدارة الاستباقية للمخاطر بين الموظفين، ويُهيئهم لمواجهة التحديات والاضطرابات بكفاءة. ويُولي هذا الإطار تركيزًا قويًا على أمن البيانات والخصوصية، مما يُساعد الشركات على منع اختراق البيانات والحفاظ على الامتثال للوائح حماية البيانات، والحماية من الأضرار التي تُلحق بالسمعة والمسؤوليات القانونية.
الضمان
يُعزز الإطار أيضًا التعافي الفعال من خلال الاختبارات الدقيقة وتوثيق خطط استمرارية الأعمال. وهذا يُمكّن الشركات من التعافي بسرعة من الاضطرابات، مما يُقلل من توقف العمليات والتأثير المالي.
علامة تجارية وسمعة موثوقتان
يُشير امتثال مؤسسة النقد العربي السعودي لإدارة استمرارية الأعمال (SAMA) إلى التزامها بالتميز التشغيلي والمرونة، مما يُعزز سمعة الشركة ومصداقيتها.
باختصار، فإن تنفيذ إدارة استمرارية الأعمال بما يتماشى مع متطلبات مؤسسة النقد العربي السعودي يوفر نهجًا شاملاً للتخفيف من المخاطر والميزة التنافسية وثقة أصحاب المصلحة، وكل ذلك يساهم في فعالية الشركة التشغيلية ونجاحها بشكل عام.
